Как сервис КоинКит помогает обезопасить торговлю криптовалютой

Торговля криптовалютой — это сложный процесс, требующий внимательного контроля за происхождением средств на кошельке. Один из основных рисков, с которым сталкиваются трейдеры, связан с возможностью получения «грязных денег» — криптовалюты, использовавшейся в преступных схемах до ее попадания к пользователю. Это может привести к заморозке средств на бирже и даже блокировке аккаунта.

Что такое «грязные деньги»?

«Грязные деньги» — это криптовалюта, которая была использована для преступной деятельности, такой как мошенничество или наркотиков до того, как она стала доступна пользователю. Если такие «грязные» активы обнаружены, биржи, которые соблюдают требования по противодействию отмыванию денег (AML), могут заблокировать средства и аккаунт пользователя. В таких случаях трейдерам часто приходится доказывать свою невиновность.

Решение проблемы

Для предотвращения подобных неприятностей на рынке криптовалют предлагается использовать амл сервис. Этот инновационный сервис позволяет пользователям самостоятельно проверять уровень риска криптовалютных транзакций и кошельков. В основном, он отслеживает историю движения криптовалют, таких как биткоин.

Зачем проверять транзакции?

Каждая транзакция в мире криптовалюты имеет свой уникальный идентификационный номер, который известен как идентификатор операции (TxID). С использованием этого номера можно отследить текущее состояние транзакции. Анализ блокчейна изучает последовательности передвижения денежных средств между адресами и выявляет группы адресов, принадлежащих одному владельцу.

Принцип работы

Аналитические платформы, включая КоинКит, используются для анализа цепочек транзакций, чтобы идентифицировать владельцев кошельков и выявлять адреса, используемые в теневом обороте, такие как биткоин-миксеры и магазины в «теневом интернете» DarkNet.

Сегодня противодействие отмыванию доходов (ПОД) имеет высокую значимость и часто называется соблюдением требований AML (Anti-Money Laundering). Центральный банк РФ выделяет три группы рисков, связанных с криптовалютами: благосостояние граждан, финансовая стабильность и нелегальная деятельность.

Внедрение принципа KYT

Если раньше основное внимание уделялось принципу «Знай своего клиента» (KYC), то в последние годы важность проверки самих операций стала очевидной. Теперь криптовалюта, поступающая в систему, проверяется по принципу «Знай свою транзакцию» (KYT).